Art. 45. 1. W przypadku transgranicznych relacji korespondenckich
z instytucją-respondentem z państwa trzeciego instytucje obowiązane, o których
mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–11, 24 i 25, będące instytucją-korespondentem,
stosują środki bezpieczeństwa finansowego oraz podejmują następujące działania:
1) pozyskują informacje o instytucji-respondencie w celu zrozumienia charakteru
działalności prowadzonej przez tę instytucję;
2) ustalają na podstawie powszechnie dostępnych informacji wiarygodność
instytucji-respondenta oraz jakość sprawowanego nad nią nadzoru;
3) oceniają procedury w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz
finansowaniu terroryzmu stosowane przez instytucję-respondenta;
4) uzyskują przed nawiązaniem relacji korespondenckiej akceptację kadry
kierowniczej wyższego szczebla;
5) określają oraz dokumentują zakres odpowiedzialności instytucji obowiązanej
oraz instytucji-respondenta za wykonanie obowiązków związanych
z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
6) w odniesieniu do rachunków upewniają się, że instytucja-respondent zastosowała
wobec klientów mających bezpośredni dostęp do tych rachunków prowadzonych
w instytucji obowiązanej środki bezpieczeństwa finansowego, w tym środki
bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w art. 34 ust. 1 pkt 1, oraz
zapewniają, iż instytucja-respondent udostępnia na ich żądanie informacje
dotyczące zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego.
2. Instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–11, 24 i 25,
nie nawiązują lub nie utrzymują relacji korespondenckich z:
1) instytucją kredytową, finansową oraz podmiotem prowadzącym równoważną
działalność, niebędącymi częścią grupy, które nie posiadają siedziby na
terytorium państwa, według prawa którego zostały utworzone, oraz nie są
faktycznie zarządzane i kierowane według prawa tego państwa (bank fikcyjny);
2) instytucjami kredytowymi i finansowymi, o których wiadomo, że zawierają
umowy o prowadzenie rachunków z bankiem fikcyjnym.

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu art. 45

DODAJ