Art. 42. 1. Instytucje obowiązane mogą stosować uproszczone środki
bezpieczeństwa finansowego w przypadkach, w których ocena ryzyka, o której mowa
w art. 33 ust. 2, potwierdziła niższe ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.
2. O niższym ryzyku prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu może
świadczyć w szczególności:
1) to, że klient jest:
a) jednostką sektora finansów publicznych, o której mowa w art. 9 ustawy
z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2019 r.
poz. 869, z późn. zm.),
b) przedsiębiorstwem państwowym albo spółką z większościowym udziałem
Skarbu Państwa, jednostek samorządu terytorialnego lub ich związków,
c) spółką, której papiery wartościowe są dopuszczone do obrotu na rynku
regulowanym podlegającym wymogom ujawniania informacji o jej
beneficjencie rzeczywistym wynikającym z przepisów prawa Unii Europejskiej lub odpowiadającym im przepisom prawa państwa trzeciego, albo spółką z większościowym udziałem takiej spółki,
d) rezydentem państwa członkowskiego Unii Europejskiej, państwa
członkowskiego Europejskiego Porozumienia o Wolnym Handlu (EFTA) –
strony umowy o Europejskim Obszarze Gospodarczym,
e) rezydentem państwa trzeciego określanego przez wiarygodne źródła jako
państwo o niskim poziomie korupcji lub innej działalności przestępczej,
f) rezydentem państwa trzeciego, w którym według danych pochodzących
z wiarygodnych źródeł obowiązują przepisy dotyczące przeciwdziałania
praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu odpowiadające wymogom
wynikającym z przepisów Unii Europejskiej z zakresu przeciwdziałania
praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
2) zawarcie umowy ubezpieczenia, gdy składka roczna nie przekracza
równowartości 1500 euro lub składka jednorazowa nie przekracza 3500 euro;
w przypadku grupowych umów ubezpieczenia wskazana wartość składek liczona
jest w odniesieniu do każdego ubezpieczonego;
3) przystąpienie i uczestnictwo w pracowniczym programie emerytalnym,
uczestnictwo w pracowniczym planie kapitałowym, zawarcie umowy i
gromadzenie oszczędności na indywidualnym koncie emerytalnym lub
indywidualnym koncie zabezpieczenia emerytalnego;
4) oferowanie produktów lub usług w celu zapewnienia odpowiednio
zdefiniowanego i ograniczonego dostępu do systemu finansowego klientom
mającym ograniczony dostęp do produktów lub usług oferowanych w ramach
tego systemu;
5) oferowanie produktów lub usług powiązanych z klientem, w przypadku których
ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu jest ograniczane za
pomocą innych czynników, w tym jednostek uczestnictwa funduszy
inwestycyjnych otwartych lub specjalistycznych funduszy inwestycyjnych
otwartych lub określonych rodzajów pieniądza elektronicznego;
6) powiązanie stosunków gospodarczych lub transakcji okazjonalnej z:
a) państwem członkowskim Unii Europejskiej, państwem członkowskim
Europejskiego Porozumienia o Wolnym Handlu (EFTA) – stroną umowy
o Europejskim Obszarze Gospodarczym,
b) państwem trzecim określanym przez wiarygodne źródła jako państwo
o niskim poziomie korupcji lub innej działalności przestępczej,
c) państwem trzecim, w którym według danych pochodzących
z wiarygodnych źródeł obowiązują przepisy dotyczące przeciwdziałania
praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu odpowiadające wymogom
wynikającym z przepisów Unii Europejskiej z zakresu przeciwdziałania
praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
3. Uproszczonych środków bezpieczeństwa finansowego nie stosuje się
w przypadkach, o których mowa w art. 35 ust. 1 pkt 5 i 6.

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu art. 42

DODAJ