Art. 46. 1. W celu ustalenia, czy klient lub beneficjent rzeczywisty jest osobą
zajmującą eksponowane stanowisko polityczne, instytucje obowiązane wdrażają
procedury oparte na analizie ryzyka, w tym mogą przyjmować od klienta oświadczenie
w formie pisemnej lub formie dokumentowej, że jest on albo nie jest osobą zajmującą
takie stanowisko, składane pod rygorem odpowiedzialności karnej za złożenie
fałszywego oświadczenia. Składający oświadczenie jest obowiązany do zawarcia
w nim klauzuli następującej treści: „Jestem świadomy odpowiedzialności karnej za
złożenie fałszywego oświadczenia.”. Klauzula ta zastępuje pouczenie
o odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia.
2. W przypadku stosunków gospodarczych z osobą zajmującą eksponowane
stanowisko polityczne instytucje obowiązane stosują wobec tych osób środki
bezpieczeństwa finansowego oraz podejmują następujące działania:
1) uzyskują akceptację kadry kierowniczej wyższego szczebla na nawiązanie lub
kontynuację stosunków gospodarczych z osobą zajmującą eksponowane
stanowisko polityczne;
2) stosują odpowiednie środki w celu ustalenia źródła majątku klienta i źródła
pochodzenia wartości majątkowych pozostających w dyspozycji klienta
w ramach stosunków gospodarczych lub transakcji;
3) intensyfikują stosowanie środka bezpieczeństwa finansowego, o którym mowa
w art. 34 ust. 1 pkt 4.
3. Instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 8, będące stronami
umowy ubezpieczenia, nie później niż w momencie przeniesienia praw z tytułu takiej
umowy lub wypłaty świadczenia podejmują odpowiednie środki w celu ustalenia, czy
uprawnieni z tytułu umowy lub ich beneficjenci rzeczywiści są osobami zajmującymi
eksponowane stanowiska polityczne.
4. W przypadku stwierdzenia wyższego ryzyka prania pieniędzy lub
finansowania terroryzmu instytucje obowiązane, przed wypłatą świadczenia z tytułu
umowy ubezpieczenia lub przeniesienia praw z tytułu umowy ubezpieczenia, stosują
środki bezpieczeństwa finansowego oraz podejmują następujące działania:
1) dokonują pogłębionej analizy stosunków gospodarczych z klientem;
2) informują o zamiarze wypłaty tego świadczenia kadrę kierowniczą wyższego szczebla.
5. W okresie od dnia zaprzestania zajmowania przez osobę eksponowanego
stanowiska politycznego do dnia ustalenia, że nie wiąże się z tą osobą wyższe ryzyko,
jednak nie krócej niż przez 12 miesięcy, instytucja obowiązana stosuje wobec takiej
osoby środki uwzględniające to ryzyko.
6. Przepisy ust. 1–5 stosuje się odpowiednio do członków rodziny osoby
zajmującej eksponowane stanowisko polityczne oraz osób znanych jako bliscy
współpracownicy osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne.

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu art. 46

DODAJ