Art. 61. 1. Do wniosku o wydanie zezwolenia, o którym mowa w art. 60 ust. 1,
wnioskodawca dołącza:
1) adres siedziby;
2) statut, akt założycielski albo umowę spółki;
3) wykaz usług płatniczych, które zamierza świadczyć;
4) program działalności i plan finansowy na okres co najmniej trzyletni, z których
wynika, że wnioskodawca jest w stanie zastosować odpowiednie
i proporcjonalne systemy, zasoby i procedury niezbędne do prawidłowego
prowadzenia działalności;
5) dokumenty potwierdzające posiadanie funduszy własnych w wymaganej
wysokości;
6) opis systemu zarządzania ryzykiem i kontroli wewnętrznej, o którym mowa
w art. 64 ust. 1 pkt 3, w tym zatwierdzone regulacje wewnętrzne w tym zakresie;
6a) opis bliskich powiązań między wnioskodawcą a innymi podmiotami, jeżeli takie
powiązania istnieją;
7) (uchylony)
8) dane pozwalające na ustalenie tożsamości osób zarządzających oraz osób, które
bezpośrednio lub pośrednio posiadają znaczny pakiet akcji lub udziałów
w spółce lub spółdzielni zamierzającej wykonywać usługi płatnicze, ze
wskazaniem wielkości należącego do nich pakietu akcji lub udziałów,
obejmujące:
a) imię i nazwisko albo nazwę (firmę),
b) siedzibę i adres albo miejsce zamieszkania i adres;
9) dokumenty i informacje pozwalające na ocenę, czy wnioskodawca i osoby,
o których mowa w pkt 8, dają rękojmię ostrożnego i stabilnego zarządzania
instytucją płatniczą, w szczególności:
a) dokumenty pozwalające na ocenę, czy osoby zarządzające posiadają
wykształcenie i doświadczenie zawodowe niezbędne do zarządzania
działalnością w zakresie świadczenia usług płatniczych,
b) informacje dotyczące skazania za przestępstwo lub przestępstwo skarbowe,
postępowań warunkowo umorzonych oraz zakończonych ukaraniem
postępowań dyscyplinarnych, jak również innych zakończonych
postępowań administracyjnych i cywilnych, dotyczących wnioskodawcy
lub osób, o których mowa w pkt 8,
c) informacje o toczących się postępowaniach karnych w sprawach
o przestępstwo umyślne, z wyłączeniem przestępstw ściganych
z oskarżenia prywatnego, postępowaniach w sprawie o przestępstwo
skarbowe, jak również o toczących się postępowaniach administracyjnych, dyscyplinarnych i cywilnych – prowadzonych przeciwko osobom, o których mowa w pkt 8, lub związanych z działalnością tych osób albo wnioskodawcy;
10) dane pozwalające na ustalenie tożsamości biegłych rewidentów oraz
identyfikację firm audytorskich, obejmujące:
a) imię i nazwisko biegłego rewidenta albo nazwę firmy audytorskiej,
b) adres biegłego rewidenta albo adres firmy audytorskiej,
c) numer wpisu do rejestru biegłych rewidentów albo numer wpisu na listę
firm audytorskich;
11) w przypadku, o którym mowa w art. 61b ust. 1 – dokument potwierdzający
posiadanie ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej, gwarancji
bankowej, gwarancji ubezpieczeniowej lub innego zabezpieczenia roszczeń użytkownika.
2. Wnioskodawca oraz instytucja płatnicza po uzyskaniu zezwolenia
niezwłocznie powiadamiają KNF o zmianie mającej istotny wpływ na dokładność
informacji i dokumentów dołączonych do wniosku zgodnie z ust. 1. Jeżeli
powiadomienie zawiera informacje mające wpływ na sposób świadczenia usługi,
o której mowa w art. 3 ust. 1 pkt 5, KNF niezwłocznie przekazuje te informacje
Prezesowi NBP.
3. Minister właściwy do spraw instytucji finansowych określi, w drodze
rozporządzenia, szczegółowy zakres informacji oraz rodzaj i formę dokumentów,
o których mowa w ust. 1 pkt 4–10, mając na względzie konieczność sprawdzenia, czy
wnioskodawca spełnia warunki konieczne do uzyskania zezwolenia, o którym mowa
w art. 60 ust. 1, oraz kompletność i wiarygodność dokumentacji dołączanej do
wniosku, z uwzględnieniem wytycznych wydanych w tym zakresie przez EUNB.

Art. 61a. 1. Jeżeli wnioskodawca zamierza świadczyć usługi płatnicze,
o których mowa w art. 3 ust. 1 pkt 5, KNF niezwłocznie przekazuje NBP wniosek
wraz z załącznikami, o których mowa w art. 61 ust. 1, w celu wydania przez Prezesa
NBP opinii, o której mowa w art. 60 ust. 3.
2. Opinia, o której mowa w art. 60 ust. 3, jest wydawana przez Prezesa NBP w
terminie miesiąca od dnia przekazania mu wniosku zgodnie z ust. 1.

Art. 61b. 1. Jeżeli wnioskodawca zamierza świadczyć usługi inicjowania
transakcji płatniczej, jest obowiązany do zawarcia umowy ubezpieczenia
odpowiedzialności cywilnej za szkody powstałe w związku z wykonywaną przez niego działalnością lub posiadania gwarancji bankowej, gwarancji ubezpieczeniowej lub innego zabezpieczenia roszczeń użytkownika.
2. Zakres oraz wysokość ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej, gwarancji
bankowej, gwarancji ubezpieczeniowej lub innego zabezpieczenia pokrywają kwoty
zobowiązań, jakie ciążyć będą na wnioskodawcy, wynikających z wykonywania
działalności na podstawie ustawy oraz przepisów obowiązujących na terytorium
państwa członkowskiego innego niż Rzeczpospolita Polska, na którym wnioskodawca
ma zamiar wykonywać działalność.
3. Umowa gwarancji bankowej albo umowa gwarancji ubezpieczeniowej
powinna obejmować upoważnienie dla KNF do wydawania dyspozycji wypłaty przez
gwaranta środków pieniężnych z gwarancji.
4. KNF jest uprawniony do występowania na rzecz użytkowników w sprawach
wypłaty środków z tytułu umowy gwarancji bankowej albo umowy gwarancji
ubezpieczeniowej na zasadach określonych w treści tych umów.
5. Minister właściwy do spraw instytucji finansowych określi, w drodze
rozporządzenia, minimalną sumę gwarancyjną ubezpieczenia, sumę gwarancji
bankowej, sumę gwarancji ubezpieczeniowej lub wartość innego zabezpieczenia
roszczeń użytkownika, uwzględniając wytyczne wydane w tym zakresie przez EUNB,
z tym że przy wyliczaniu tej sumy nie uwzględnia się liczby i wartości transakcji
płatniczych zainicjowanych przez krajową instytucję płatniczą, będących podstawą
naliczania wymaganych funduszy własnych krajowej instytucji płatniczej.

Ustawa o usługach płatniczych art. 61

DODAJ