Art. 38. 1. Instytucje obowiązane przy uwzględnieniu rozpoznanego ryzyka
prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu mogą odstąpić od stosowania środków
bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w art. 34 ust. 1 pkt 1–3, w odniesieniu
do pieniądza elektronicznego w rozumieniu ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r.
o usługach płatniczych, pod warunkiem że spełnione są następujące warunki
ograniczające ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu:
1) instrument płatniczy nie może być zasilony lub instrument ten ma maksymalny
miesięczny limit transakcji płatniczych w wysokości równowartości 50 euro,
która to kwota może być wykorzystana wyłącznie na terytorium
Rzeczypospolitej Polskiej;
2) maksymalna kwota przechowywana elektronicznie nie przekracza
równowartości 50 euro;
3) instrument płatniczy może być wykorzystywany wyłącznie do zakupu towarów lub usług;
4) instrument płatniczy nie może być zasilony pieniądzem elektronicznym
wydanym bez zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego;
5) wydawca pieniądza elektronicznego prowadzi bieżącą analizę
przeprowadzanych transakcji lub monitoruje stosunki gospodarcze w sposób
umożliwiający identyfikację transakcji nietypowych lub transakcji, których
okoliczności wskazują, że mogą mieć one związek z praniem pieniędzy lub
finansowaniem terroryzmu.
2. Przepisu ust. 1 nie stosuje się w przypadku wykupu pieniądza elektronicznego
lub podjęcia w gotówce wartości pieniądza elektronicznego, gdy kwota podlegająca
wykupowi przekracza równowartość 50 euro.

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu art. 38

DODAJ