Art. 94. 1. Minister właściwy do spraw instytucji finansowych określa, w drodze
rozporządzenia:
1) tryb i warunki postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa
w art. 70 ust. 2, oraz banków powierniczych w zakresie:
a) promowania świadczonych usług oraz kontaktów z potencjalnymi
klientami,
b) zawierania transakcji i dokonywania rozliczeń,
c) traktowania klientów jak klientów profesjonalnych lub klientów
detalicznych zgodnie z art. 3a ust. 1 i 2,
d) świadczenia usług, w tym w zakresie świadczenia usług na rzecz kategorii
klientów, o których mowa w art. 3a ust. 4, w szczególności takich usług,
których przedmiotem są instrumenty dłużne, których struktura utrudnia
zrozumienie związanego z nimi ryzyka, i takich, których przedmiotem są
lokaty strukturyzowane,
e) (uchylona)
f) ustanawiania i realizacji zabezpieczeń spłaty kredytów i pożyczek
udzielonych na nabycie instrumentów finansowych oraz zabezpieczenia
wierzytelności na instrumentach finansowych, jeżeli konstrukcja tych
instrumentów umożliwia ustanowienie zabezpieczenia,
g) przyjmowania lub przekazywania jakichkolwiek świadczeń pieniężnych lub
niepieniężnych w związku z prowadzeniem działalności maklerskiej,
h) przekazywania sprawozdań, o których mowa w art. 83j ust. 1, w przypadku
świadczenia usługi maklerskiej, o której mowa w art. 69 ust. 2 pkt 1 i 5 oraz
ust. 4 pkt 6 i 8, o ile dotyczy wykonywania czynności, o których mowa
w art. 69 ust. 2 pkt 1, 2, 4 i 5 oraz ust. 4 pkt 1 i 6, a także wymogi dotyczące
treści tych sprawozdań oraz terminy ich przekazywania klientowi,
i) emitowania lub wystawiania instrumentów finansowych lub udzielania
porad w zakresie emitowania lub wystawiania instrumentu finansowego
albo rekomendowania lub oferowania albo w inny sposób umożliwiania
nabycia lub objęcia instrumentu finansowego
– w odniesieniu do wykonywania przez te podmioty czynności, o których mowa
w art. 69 ust. 2 i 4 i art. 119 ust. 1, przy zapewnieniu należytej staranności,
ochrony klienta oraz bezpiecznego i sprawnego zawierania i rozliczania
transakcji, a także przejrzystości i bezpieczeństwa obrotu;
2) (uchylony)
3) warunki, jakie muszą spełniać prowadzone przez firmę inwestycyjną ASO lub
OTF, przy uwzględnieniu konieczności zapewnienia bezpieczeństwa oraz
ochrony interesów inwestorów uczestniczących w obrocie w tych systemach;
4) zakres, tryb i formę oraz terminy przekazywania informacji, o których mowa
w art. 86 ust. 2, przez firmy inwestycyjne, banki, o których mowa w art. 70
ust. 2, i banki powiernicze, przy uwzględnieniu konieczności umożliwienia
Komisji, w zakresie określonym ustawą, wykonywania nadzoru nad
działalnością tych podmiotów;
5) szczegółowe warunki techniczne i organizacyjne wymagane do prowadzenia
działalności przez firmę inwestycyjną i bank, o którym mowa w art. 70 ust. 2,
oraz do prowadzenia rachunków papierów wartościowych, rachunków
derywatów i rachunków zbiorczych przez bank powierniczy, w tym:
a) sposób i szczegółowe warunki przechowywania, rejestrowania
i zabezpieczania instrumentów finansowych oraz środków pieniężnych
klientów, w tym szczegółowe warunki wykorzystywania instrumentów
finansowych i środków pieniężnych klientów, w szczególności dla celów
zabezpieczenia, oraz kategorie podmiotów, w których mogą być
deponowane środki pieniężne klientów,
b) szczegółowe kryteria w zakresie spełniania przez osoby, o których mowa
w art. 82a ust. 1, wymogu posiadania odpowiedniej wiedzy i kompetencji,
c) szczegółowe kryteria w zakresie spełniania przez członków zarządu i rady
nadzorczej wymogu posiadania nieposzlakowanej opinii, wiedzy,
kompetencji i doświadczenia, o których mowa w art. 103 ust. 1a, oraz
szczegółowe kryteria stosowane przy określaniu liczby funkcji, jakie mogą
być pełnione jednocześnie zgodnie z art. 103 ust. 1c,
d) szczegółowe kryteria w zakresie spełniania przez osoby, o których mowa
w art. 3 pkt 3–15 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) nr 604/2014
z dnia 4 marca 2014 r. uzupełniającego dyrektywę Parlamentu
Europejskiego i Rady 2013/36/UE w odniesieniu do regulacyjnych
standardów technicznych w odniesieniu do kryteriów jakościowych
i właściwych kryteriów ilościowych ustalania kategorii pracowników,
których działalność zawodowa ma istotny wpływ na profil ryzyka instytucji
(Dz. Urz. UE L 167 z 06.06.2014, str. 30, z późn. zm.), wymogu
posiadania odpowiedniej wiedzy, kompetencji i doświadczenia,
e) szczegółowe kryteria w zakresie spełniania przez osoby wchodzące w skład
władz jednostki organizacyjnej banku prowadzącego działalność maklerską,
o której mowa w art. 111 ust. 2 pkt 1, wymogu posiadania
nieposzlakowanej opinii, wiedzy, kompetencji i doświadczenia, o których
mowa w art. 111 ust. 6a,
f) szczegółowe kryteria w zakresie spełniania przez osoby wchodzące w skład
władz oddziału zagranicznej osoby prawnej z siedzibą na terytorium
państwa innego niż państwo członkowskie, o którym mowa
w art. 115 ust. 1, wymogu posiadania nieposzlakowanej opinii, wiedzy,
kompetencji i doświadczenia, o których mowa w art. 115 ust. 5,
g) tryb i warunki postępowania przy dokonywaniu oceny oraz weryfikacji
spełniania przez osoby, o których mowa w lit. b–f, stosowanych wobec nich
odpowiednich wymogów w zakresie posiadania odpowiedniej wiedzy
i kompetencji, nieposzlakowanej opinii i doświadczenia, oraz tryb i warunki postępowania w zakresie utrzymywania i doskonalenia wiedzy i kompetencji tych osób oraz osób, o których mowa w art. 82a ust. 2,
h) tryb i warunki postępowania przy dokonywaniu oceny oraz weryfikacji
spełniania kryteriów stosowanych przy określaniu liczby funkcji, jakie
mogą być pełnione jednocześnie zgodnie z art. 103 ust. 1c,
i) procedury anonimowego zgłaszania naruszeń, o których mowa w art. 83a ust. 1a,
j) sposób i szczegółowe warunki rejestrowania zawieranych transakcji oraz
przechowywania i archiwizacji dokumentów i innych nośników informacji
sporządzanych w związku z prowadzeniem działalności
– z uwzględnieniem konieczności zapewnienia profesjonalnego, rzetelnego,
bezpiecznego i sprawnego prowadzenia działalności przez te podmioty, biorąc
pod uwagę jej zakres.
5a) (uchylony)
6) (uchylony)
2. Minister właściwy do spraw instytucji finansowych określa, w drodze
rozporządzenia, obowiązki sprawozdawcze domów maklerskich, banków
prowadzących działalność maklerską oraz zagranicznych firm inwestycyjnych
prowadzących na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej działalność maklerską
w formie oddziału i zagranicznych osób prawnych, o których mowa w art. 115,
prowadzących na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej działalność maklerską
w formie oddziału, banków powierniczych, podmiotów, o których mowa w art. 4
ust. 1 pkt 2, oraz Krajowego Depozytu i spółki, której Krajowy Depozyt przekazał
wykonywanie czynności z zakresu zadań, o których mowa w art. 48 ust. 1 pkt 1,
a także Narodowego Banku Polskiego w zakresie obrotu papierami wartościowymi
emitowanymi przez Skarb Państwa, tak aby sprawozdania sporządzane przez te
podmioty pozwalały na dokonywanie analiz w zakresie stanu, dynamiki oraz struktury
zadłużenia budżetu państwa w skarbowych papierach wartościowych według grup
inwestorów oraz rodzajów tych papierów.
3. Minister właściwy do spraw instytucji finansowych może określić, w drodze
rozporządzenia, wykaz tytułów naukowych lub zawodowych, których posiadanie
przez osoby, którym powierzono wykonywanie czynności, o których mowa w art. 82a
ust. 1, uznaje się za posiadanie przez nie, w całości albo części, odpowiedniej wiedzy i odpowiednich kompetencji, biorąc pod uwagę, aby zakres wiedzy i kompetencji,
które należy wykazać w celu uzyskania danego tytułu, był zgodny z zakresem
określonym w przepisach wydanych na podstawie ust. 1 pkt 5 lit. b.

Ustawa o obrocie instrumentami finansowymi art. 94