Art. 446. 1. Z dniem ogłoszenia upadłości banku hipotecznego terminy
wymagalności jego zobowiązań wobec wierzycieli z listów zastawnych ulegają
przedłużeniu o 12 miesięcy.
2. Zobowiązania wobec wierzycieli z listów zastawnych wymagalne,
a niezapłacone przed dniem ogłoszenia upadłości banku hipotecznego, zaspokaja
się w terminie 12 miesięcy od dnia ogłoszenia upadłości, nie wcześniej jednak niż
po pierwszym obwieszczeniu o wynikach testów, o którym mowa w art. 446a
ust. 8 pkt 1, z zastrzeżeniem art. 446c ust. 1 pkt 1.
3. Odsetki od wierzytelności z listów zastawnych należne od upadłego
wypłaca się w sposób i terminach określonych w warunkach emisji.

Art. 446a. 1. Syndyk niezwłocznie, nie później niż w terminie 3 miesięcy od
dnia ogłoszenia upadłości banku hipotecznego, przeprowadza w odniesieniu do
osobnej masy upadłości test równowagi pokrycia, o którym mowa w art. 25 ust. 2
pkt 1 ustawy o listach zastawnych, a jeżeli wynik testu równowagi pokrycia jest
pozytywny – test płynności, o którym mowa w art. 25 ust. 2 pkt 2 tej ustawy.
2. Kolejne testy płynności przeprowadza się nie rzadziej niż co 3 miesiące,
a kolejne testy równowagi pokrycia – nie rzadziej niż co 6 miesięcy. Jeżeli wynik testu równowagi pokrycia nie jest pozytywny, dalszych testów nie przeprowadza się.
3. Przeprowadzając test równowagi pokrycia i test płynności, syndyk
uwzględnia dodatkowo zobowiązania z listów zastawnych, o których mowa
w art. 446 ust. 2.
4. Test równowagi pokrycia i test płynności są przeprowadzane pod nadzorem
kuratora, odrębnie dla hipotecznych listów zastawnych i dla publicznych listów
zastawnych.
5. Wyniki testu równowagi pokrycia i testu płynności uznaje się za
pozytywne, jeżeli po ich przeprowadzeniu ustalono, że osobna masa upadłości
wystarcza na pełne zaspokojenie posiadaczy listów zastawnych.
6. Wyniki pierwszego po ogłoszeniu upadłości testu równowagi pokrycia albo
testu równowagi pokrycia i testu płynności, wraz z dokumentami, na podstawie
których przeprowadzono te testy, syndyk przekazuje niezwłocznie do wiadomości
Komisji Nadzoru Finansowego. Wyniki kolejnych testów syndyk przekazuje
niezwłocznie do wiadomości Komisji, wraz z dokumentami, na podstawie których
przeprowadzono te testy, jeżeli przeprowadzone zostały w inny sposób niż testy,
o których mowa w zdaniu pierwszym. Komisja może zgłosić uwagi,
w szczególności do sposobu przeprowadzenia testów, w terminie 2 tygodni od dnia
otrzymania ich wyników.
7. Syndyk po rozpatrzeniu uwag Komisji Nadzoru Finansowego niezwłocznie
przekazuje wyniki testu równowagi pokrycia i testu płynności
sędziemu-komisarzowi. Wyniki pierwszego po ogłoszeniu upadłości testu
równowagi pokrycia albo testu równowagi pokrycia i testu płynności przekazuje
się sędziemu-komisarzowi nie później niż w terminie 4 miesięcy od dnia ogłoszenia
upadłości banku hipotecznego.
8. Sędzia-komisarz:
1) obwieszcza o wynikach testu równowagi pokrycia albo testu równowagi
pokrycia i testu płynności;
2) wydaje i obwieszcza postanowienie o sposobie prowadzenia postępowania
upadłościowego wobec banku hipotecznego, o którym mowa w art. 446b
ust. 1 albo art. 446c ust. 1, oraz o sposobie prowadzenia postępowania,
w przypadku gdy zgromadzenie wierzycieli z listów zastawnych podjęło uchwałę, o której mowa w art. 446b ust. 2, art. 446c ust. 3 albo art. 446d ust. 1.

Art. 446b. 1. W przypadku pozytywnego wyniku testu równowagi pokrycia
i pozytywnego wyniku testu płynności:
1) roszczenia wierzycieli z listów zastawnych zaspokajane są zgodnie
z warunkami emisji, z uwzględnieniem art. 446 ust. 1;
2) syndyk może zawierać umowy dotyczące instrumentów finansowych,
o których mowa w art. 18 ust. 4 ustawy o listach zastawnych.
2. Zgromadzenie wierzycieli z listów zastawnych, nie później niż w terminie
2 miesięcy od dnia obwieszczenia o wynikach testów, może podjąć większością
dwóch trzecich głosów wierzycieli z tytułu nominalnej wartości listów zastawnych
pozostających w obrocie uchwałę o zobowiązaniu syndyka do podjęcia działań
w celu sprzedaży wszystkich wierzytelności i praw upadłego banku hipotecznego
należących do osobnej masy upadłości:
1) na rzecz banku hipotecznego wraz z przejściem całości zobowiązań upadłego
banku wobec wierzycieli z listów zastawnych albo
2) na rzecz banku hipotecznego albo innego banku bez przejścia zobowiązań
upadłego banku wobec wierzycieli z listów zastawnych.
3. Zgromadzenie wierzycieli z listów zastawnych, o którym mowa w ust. 2,
zwołuje się na wniosek złożony nie później niż w terminie miesiąca od dnia
obwieszczenia o wynikach testów.
4. W przypadku podjęcia uchwały, o której mowa w ust. 2 pkt 2, z osobnej
masy upadłości zaspokajane są roszczenia o odsetki za okres do dnia sprzedaży
wierzytelności i praw upadłego banku hipotecznego.
5. Jeżeli wpływy z tytułu sprzedaży składników osobnej masy upadłości
pomniejszone o łączną kwotę nominalnych wartości odsetek od znajdujących się
w obrocie listów zastawnych, przypadających do wypłaty w okresie kolejnych
6 miesięcy, oraz kwoty, o których mowa w art. 446 ust. 2, wyniosą co najmniej 5%
łącznej kwoty nominalnych wartości znajdujących się w obrocie listów
zastawnych, roszczenia wierzycieli z listów zastawnych mogą być zaspokojone
proporcjonalnie do wysokości tych roszczeń, w terminach wcześniejszych niż
w przedłużonych terminach wymagalności, o których mowa w art. 446 ust. 1.
Przepisu art. 356 ust. 3 nie stosuje się.
6. Listy zastawne w części zaspokojonej zgodnie z ust. 5 umarza się.
7. Środki, o których mowa w ust. 5, są przekazywane wierzycielom z listów
zastawnych w najbliższym terminie płatności odsetek określonym w warunkach
emisji, jednak nie wcześniej niż po upływie 14 dni od dnia uprawomocnienia się
postanowienia sędziego-komisarza, o którym mowa w art. 168 ust. 5.

Art. 446c. 1. W przypadku pozytywnego wyniku testu równowagi pokrycia
i braku pozytywnego wyniku testu płynności:
1) terminy wymagalności zobowiązań banku hipotecznego wobec wierzycieli
z listów zastawnych z tytułu nominalnej wartości tych listów, w tym
zobowiązań wymagalnych, a niezapłaconych przed dniem ogłoszenia
upadłości banku hipotecznego, ulegają przedłużeniu o 3 lata od
najpóźniejszego terminu wymagalności wierzytelności wpisanej do rejestru
zabezpieczenia listów zastawnych;
2) roszczenia wierzycieli z listów zastawnych z tytułu nominalnej wartości tych
listów zaspokajane są, proporcjonalnie do wysokości tych roszczeń,
w terminach wcześniejszych niż w przedłużonych terminach wymagalności,
o których mowa w pkt 1, ze środków tworzących osobną masę upadłości –
o ile środki te, po pomniejszeniu o wysokość:
a) łącznej kwoty nominalnych wartości odsetek od znajdujących się
w obrocie listów zastawnych, przypadających do wypłaty w okresie
kolejnych 6 miesięcy,
b) kosztów postępowania upadłościowego w zakresie osobnej masy
upadłości wynikających ze sprawozdania syndyka
– wyniosą co najmniej 5% łącznej kwoty nominalnych wartości znajdujących
się w obrocie listów zastawnych; przy czym listy zastawne w zaspokojonej
części podlegają umorzeniu.
2. Do przekazywania środków, o których mowa w ust. 1 pkt 2, stosuje się
odpowiednio przepis art. 446b ust. 7.
3. Zgromadzenie wierzycieli z listów zastawnych, nie później niż w terminie
3 miesięcy od dnia obwieszczenia o wynikach testów, może podjąć większością
dwóch trzecich głosów wierzycieli z tytułu nominalnej wartości listów zastawnych
pozostających w obrocie uchwałę o niestosowaniu ust. 1, albo o zastosowaniu
procedury, o której mowa w art. 446d. Przepis art. 446b ust. 3 stosuje się.

Art. 446d. 1. W przypadku gdy wynik testu równowagi pokrycia nie jest
pozytywny, stosuje się odpowiednio przepisy art. 446b ust. 7 i art. 446c ust. 1,
chyba że zgromadzenie wierzycieli z listów zastawnych większością dwóch
trzecich głosów wierzycieli z tytułu nominalnej wartości listów zastawnych
pozostających w obrocie podejmie uchwałę o wyrażeniu zgody na likwidację
osobnej masy upadłości i sprzedaży składników majątkowych wpisanych do
rejestru zabezpieczenia listów zastawnych.
2. Zobowiązania banku hipotecznego wobec wierzycieli z listów zastawnych
stają się wymagalne z dniem podjęcia uchwały, o której mowa w ust. 1.
3. W przypadku podjęcia uchwały, o której mowa w ust. 1, możliwa jest
sprzedaż składników majątkowych wpisanych do rejestru zabezpieczenia listów
zastawnych:
1) na rzecz banku innego niż bank hipoteczny bez przejścia na nabywcę
zobowiązań upadłego banku wobec wierzycieli z listów zastawnych;
2) na rzecz podmiotu innego niż bank – w przypadku składników, których
posiadanie nie jest zastrzeżone dla banków.
4. W przypadku sprzedaży składnika majątkowego wpisanego do rejestru
zabezpieczenia listów zastawnych bez przejścia na nabywcę zobowiązań upadłego
banku wobec wierzycieli z listów zastawnych, ze środków uzyskanych ze
sprzedaży zaspokajane są roszczenia o odsetki z listów zastawnych
zabezpieczonych tym składnikiem za okres do dnia sprzedaży.

Prawo upadłościowe art. 446

DODAJ