Art. 34. 1. Środki bezpieczeństwa finansowego obejmują:
1) identyfikację klienta oraz weryfikację jego tożsamości;
2) identyfikację beneficjenta rzeczywistego oraz podejmowanie uzasadnionych
czynności w celu:
a) weryfikacji jego tożsamości,
b) ustalenia struktury własności i kontroli – w przypadku klienta będącego
osobą prawną albo jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej;
3) ocenę stosunków gospodarczych i, stosownie do sytuacji, uzyskanie informacji
na temat ich celu i zamierzonego charakteru;
4) bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych klienta, w tym:
a) analizę transakcji przeprowadzanych w ramach stosunków gospodarczych
w celu zapewnienia, że transakcje te są zgodne z wiedzą instytucji
obowiązanej o kliencie, rodzaju i zakresie prowadzonej przez niego
działalności oraz zgodne z ryzykiem prania pieniędzy oraz finansowania
terroryzmu związanym z tym klientem,
b) badanie źródła pochodzenia wartości majątkowych będących w dyspozycji
klienta – w przypadkach uzasadnionych okolicznościami,
c) zapewnienie, że posiadane dokumenty, dane lub informacje dotyczące
stosunków gospodarczych są na bieżąco aktualizowane.
2. Instytucje obowiązane, stosując środki bezpieczeństwa finansowego,
o których mowa w ust. 1 pkt 1 i 2, identyfikują osobę upoważnioną do działania
w imieniu klienta oraz weryfikują jej tożsamość i umocowanie do działania w imieniu klienta.
3. Instytucje obowiązane dokumentują zastosowane środki bezpieczeństwa
finansowego oraz wyniki bieżącej analizy przeprowadzanych transakcji. Na żądanie
organów, o których mowa w art. 130, instytucje obowiązane wykazują, że przy
uwzględnieniu poziomu rozpoznanego ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania
terroryzmu związanego z danymi stosunkami gospodarczymi lub transakcją
okazjonalną zastosowały odpowiednie środki bezpieczeństwa finansowego.
4. Instytucje obowiązane na potrzeby stosowania środków bezpieczeństwa
finansowego mogą przetwarzać informacje zawarte w dokumentach tożsamości
klienta i osoby upoważnionej do działania w jego imieniu oraz sporządzać ich kopie.
5. Przed nawiązaniem stosunków gospodarczych lub przeprowadzeniem
transakcji okazjonalnej instytucje obowiązane informują klienta o przetwarzaniu jego
danych osobowych, w szczególności o obowiązkach instytucji obowiązanej
wynikających z ustawy w zakresie przetwarzania tych danych.
6. (uchylony)

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu art. 34

DODAJ