Art. 16. 1. Bankowe postępowanie ugodowe prowadzi do zawarcia ugody
bankowej, która obejmuje:
1) zobowiązanie dłużnika do podjęcia określonych działań zmierzających do
naprawy przedsiębiorstwa dłużnika, a w przypadku gdy dłużnikiem jest
Krajowy Ośrodek Wsparcia Rolnictwa – do realizacji programu
zagospodarowania majątku po zlikwidowanym państwowym
przedsiębiorstwie gospodarki rolnej;
2) zobowiązanie wierzycieli do podjęcia działań w celu wsparcia realizacji
programu naprawczego;
3) określenie zasad zamiany wierzytelności na akcje, jeżeli ugoda przewiduje taką zamianę;
4) określenie sposobu pokrywania kosztów ponoszonych w związku z
bankowym postępowaniem ugodowym; Skarb Państwa jest zwolniony z
obowiązku ponoszenia kosztów;
5) określenie sposobu realizacji wierzytelności objętych ugodą bankową po
uprawomocnieniu się ugody.
2. Działania, o których mowa w ust. 1 pkt 2, mogą polegać na restrukturyzacji
długu oraz ułatwieniu dłużnikowi pozyskania nowych środków finansowych, a w szczególności na:
1) odroczeniu terminów płatności;
2) obniżeniu oprocentowania wierzytelności;
3) zaniechaniu naliczania oprocentowania w określonym czasie od całości lub
części wierzytelności;
4) przejściowym kapitalizowaniu należnych odsetek;
5) rozłożeniu w czasie spłat odsetek i kapitału;
6) zamianie części lub całości wierzytelności na akcje;
7) umorzeniu części lub całości wierzytelności, w tym odsetek;
8) udzieleniu dłużnikowi nowych pożyczek, kredytów lub gwarancji kredytowych.
3. Ustalenia mające na celu zabezpieczenie wykonania ugody bankowej oraz
kontroli nad jej realizacją polegać mogą na:
1) powołaniu rady wierzycieli kontrolującej wykonanie postanowień ugody
bankowej; w skład rady wierzycieli wchodzi przedstawiciel Ministra
Finansów, jeżeli ugodą bankową są objęte wierzytelności Skarbu Państwa;
2) przekazaniu wskazanemu wierzycielowi, na czas oznaczony, praw głosu z
akcji, jeżeli wierzyciele uznają to za niezbędne, poprzez ustanowienie
odpowiedniego pełnomocnictwa;
3) zobowiązaniu się akcjonariusza spółki dłużnika do zbycia akcji lub obciążenia
akcji prawem zastawu na rzecz wierzycieli.
4. Uprawnienia osób wchodzących w skład rady wierzycieli, o której mowa
w ust. 3 pkt 1, w zakresie należności przysługujących im z tytułu pełnienia tych
funkcji, określa akt powołania.

Ustawa o restrukturyzacji finansowej przedsiębiorstw i banków oraz o zmianie niektórych ustaw art. 16

DODAJ