Art. 9. W zakresie niezbędnym do wydawania zgód i zezwoleń określonych
niniejszą ustawą Komisja Nadzoru Finansowego może żądać przedłożenia przez
wnioskodawców stosownych informacji i dokumentów.

Art. 9a. 1. Kasa może, w drodze umowy agencyjnej, powierzyć
przedsiębiorcy lub przedsiębiorcy zagranicznemu pośrednictwo w zawieraniu
i zmianie umów o wykonywanie czynności, o których mowa w art. 3 ust. 1.
Umowę zawiera się w formie pisemnej.
2. Powierzenie wykonywania czynności, o którym mowa w ust. 1, nie może
prowadzić do naruszenia przepisów prawa ani wpływać niekorzystnie na ostrożne
i stabilne zarządzanie kasą, możliwość wykonywania obowiązków przez biegłego
rewidenta upoważnionego do badania sprawozdań finansowych kasy na podstawie
zawartej z kasą umowy oraz ochronę tajemnicy prawnie chronionej.
3. Zawarcie umowy, o której mowa w ust. 1, z przedsiębiorcą zagranicznym
niemającym miejsca stałego zamieszkania lub nieposiadającym siedziby na
terytorium państwa członkowskiego Unii Europejskiej lub umowy przewidującej,
że powierzone czynności będą wykonywane poza terytorium Unii Europejskiej,
wymaga zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego udzielonego na wniosek kasy.
Do wniosku dołącza się dokumenty dotyczące przedsiębiorcy zagranicznego lub
wykonywania powierzonych czynności poza terytorium Unii Europejskiej.
Przepisy dotyczące państw członkowskich Unii Europejskiej stosuje się również do państw niebędących państwami członkowskimi Unii Europejskiej, ale należących do Europejskiego Obszaru Gospodarczego.
4. Komisja Nadzoru Finansowego nakazuje kasie, w drodze decyzji, zmianę
albo rozwiązanie umowy, o której mowa w ust. 1, jeżeli:
1) wykonanie umowy może zagrażać ostrożnemu i stabilnemu zarządzaniu kasą;
2) przedsiębiorca lub przedsiębiorca zagraniczny będący stroną umowy nie
posiada wymaganych uprawnień niezbędnych do wykonywania tej umowy
albo je utracił w trakcie obowiązywania umowy;
3) istnieje zagrożenie naruszenia tajemnicy prawnie chronionej;
4) w państwie, w którym powierzone czynności mają być albo są wykonywane,
obowiązujące prawo uniemożliwia
Komisji Nadzoru Finansowego wykonywanie efektywnego nadzoru;
5) powierzenie wykonywania czynności, o których mowa w art. 3 ust. 1,
mogłoby prowadzić do naruszenia przepisów prawa lub wpływać
niekorzystnie na ostrożne i stabilne zarządzanie kasą lub możliwość
wykonywania obowiązków przez biegłego rewidenta upoważnionego do
badania sprawozdań finansowych kasy na podstawie zawartej z kasą umowy.
5. Decyzja, o której mowa w ust. 4, może być wydana z określeniem terminu.
6. Od decyzji, o której mowa w ust. 4, kasa może wnieść skargę do sądu
administracyjnego w terminie 14 dni od dnia doręczenia decyzji. Przepisu
art. 127 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępowania
administracyjnego (Dz. U. z 2020 r. poz. 256, 695 i 1298) nie stosuje się.
7. Komisja Nadzoru Finansowego może, bez konieczności uprzedniego
upomnienia na piśmie, zastosować środki określone w art. 71 ust. 2, w przypadku
gdy kasa nie doprowadzi, zgodnie z treścią decyzji, o której mowa w ust. 4, do
zmiany albo rozwiązania umowy.
8. Do przedsiębiorcy lub przedsiębiorcy zagranicznego, o którym mowa
w ust. 1, przepisy art. 64 ust. 1 i art. 70b stosuje się odpowiednio.
9. Odpowiedzialności przedsiębiorcy lub przedsiębiorcy zagranicznego,
o którym mowa w ust. 1, wobec kasy za szkody wyrządzone członkom wskutek
niewykonania lub nienależytego wykonania umowy, o której mowa w ust. 1, nie
można wyłączyć ani ograniczyć.
10. Odpowiedzialności kasy za szkody wyrządzone członkom wskutek
niewykonania lub nienależytego wykonania umowy, o której mowa w ust. 1, nie
można wyłączyć ani ograniczyć.
11. Przepisów ust. 1–10 nie stosuje się do pośrednictwa przy zawieraniu
umów ubezpieczenia.

Art. 9b. Kasa może, w drodze umowy zawartej w formie pisemnej,
powierzyć przedsiębiorcy lub przedsiębiorcy zagranicznemu wykonywanie
czynności faktycznych związanych z wykonywaniem czynności, o których mowa
w art. 3 ust. 1. Przepisy art. 9a ust. 2–11 oraz przepisy wydane na podstawie art. 9h
stosuje się odpowiednio.

Art. 9c. Powierzenie wykonywania czynności, o którym mowa w art. 9a
i art. 9b, nie może obejmować:
1) zarządzania kasą w rozumieniu art. 48 ustawy z dnia 16 września 1982 r. –
Prawo spółdzielcze, a w szczególności zarządzania ryzykiem związanym
z prowadzeniem działalności kasy, w tym zarządzania aktywami i pasywami,
dokonywania oceny zdolności kredytowej i analizy ryzyka kredytowego;
2) funkcji kontroli wewnętrznej w kasie.

Art. 9d. Kasa prowadzi ewidencję umów, o których mowa w art. 9a ust. 1
i art. 9b, zawierającą co najmniej:
1) dane identyfikujące przedsiębiorców lub przedsiębiorców zagranicznych,
z którymi zostały zawarte umowy, o których mowa w art. 9a ust. 1 lub art. 9b;
2) zakres powierzonych czynności i miejsce ich wykonywania;
3) okres obowiązywania umów.

Art. 9e. 1. Kasa jest obowiązana do zachowania tajemnicy zawodowej
obejmującej wszystkie informacje dotyczące czynności, o których mowa w art. 3
ust. 1, w tym także informacje uzyskane w czasie negocjacji, w trakcie zawierania
i realizacji umowy, na podstawie której kasa tę czynność wykonuje.
2. Dostęp do tajemnicy, o której mowa w ust. 1, mają wyłącznie członkowie
organów kasy, niezależnie od podstawy prawnej pełnienia funkcji członka organu
kasy, oraz osoby pozostające z kasą w stosunku pracy.
3. Osoby, o których mowa w ust. 2, są obowiązane do zachowania tajemnicy,
zarówno w trakcie pełnienia funkcji lub pozostawania w stosunku pracy, jak
również po zakończeniu pełnienia funkcji lub ustaniu stosunku pracy.

Art. 9f. 1. Nie narusza obowiązku zachowania tajemnicy zawodowej, o której
mowa w art. 9e ust. 1, przekazywanie informacji objętej tajemnicą zawodową:
1) w zakresie niezbędnym do należytego wykonania umowy, na podstawie której
wykonywane są czynności, o których mowa w art. 3 ust. 1, lub należytego
wykonania czynności pozostających w związku z zawarciem i wykonaniem
tej umowy, w tym także przekazywanie – na zasadzie wzajemności – innym
instytucjom ustawowo upoważnionym do udzielania kredytów informacji
o wierzytelnościach oraz o obrotach i stanach rachunków;
2) przedsiębiorcy lub przedsiębiorcy zagranicznemu, któremu kasa zgodnie
z art. 9a i art. 9b powierzyła wykonywanie czynności, o których mowa
w art. 3 ust. 1, lub czynności faktycznych związanych z wykonywaniem
czynności, o których mowa w art. 3 ust. 1, w zakresie niezbędnym do
należytego wykonywania tych czynności;
2a) dostawcom świadczącym usługę inicjowania transakcji płatniczej, o których
mowa w art. 2 pkt 4d ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach
płatniczych, w zakresie niezbędnym do świadczenia usługi inicjowania
transakcji płatniczej;
2b) dostawcom świadczącym usługę dostępu do informacji o rachunku, o których
mowa w art. 2 pkt 4e ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach
płatniczych, w zakresie niezbędnym do świadczenia usługi dostępu do
informacji o rachunku;
3) w zakresie, w jakim udzielenie informacji objętych tajemnicą zawodową jest
niezbędne do zawarcia i wykonywania umów sprzedaży wierzytelności;
4) na żądanie Komisji Nadzoru Finansowego, w tym w toku wykonywania
czynności kontrolnych;
5) na żądanie Kasy Krajowej w zakresie niezbędnym do wykonywania przez
Kasę Krajową działalności określonej w ustawie oraz w zakresie niezbędnym
do wykonania zawartej z Kasą Krajową umowy;
5a) innym kasom, Kasie Krajowej, bankom oraz izbie rozliczeniowej, o której
mowa w art. 67 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe, albo spółce handlowej, o której mowa w art. 92bb ust. 1 tej ustawy, w zakresie niezbędnym do udzielania zbiorczej informacji, o której mowa w art. 13d ust. 1, lub zbiorczej informacji, o której mowa w art. 9fb;
5b) innym kasom, bankom oraz izbie rozliczeniowej, o której mowa w art. 67
ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe, albo spółce handlowej, o
której mowa w art. 92bb ust. 1 tej ustawy, w zakresie niezbędnym do
udzielania informacji, o której mowa w art. 13d ust. 3;
5c) Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej oraz izbie rozliczeniowej,
o której mowa w art. 67 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe,
w zakresie niezbędnym do wykonywania odpowiednio zadań i obowiązków,
o których mowa w dziale IIIB ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Ordynacja
podatkowa (Dz. U. z 2020 r. poz. 1325 i 1423);
5d) płatnikowi w rozumieniu ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach
płatniczych, w zakresie określonym w art. 143b oraz art. 143c ust. 6 tej
ustawy;
5e) dostawcy usług płatniczych w rozumieniu ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r.
o usługach płatniczych, w zakresie określonym w art. 143a ust. 1 pkt 2, art.
143b ust. 2 i art. 143c ust. 2 i 5 tej ustawy;
6) lustratorowi w związku z wykonywaniem przez niego czynności w ramach
lustracji, o której mowa w art. 44 ust. 7;
7) biegłemu rewidentowi upoważnionemu na podstawie zawartej umowy do
badania sprawozdań finansowych kasy lub jej ksiąg rachunkowych i portfela
kredytowego;
8) adwokatowi lub radcy prawnemu w związku ze świadczeniem pomocy
prawnej na rzecz kasy;
9) w zawiadomieniu o podejrzeniu popełnienia przestępstwa;
10) instytucjom upoważnionym do gromadzenia, przetwarzania i udostępniania
informacji stanowiących tajemnicę bankową, o których mowa w art. 105
ust. 4 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe;
11) za wyrażoną na piśmie zgodą osoby, której ta informacja dotyczy;
12) Policji – jeżeli jest to konieczne do skutecznego zapobieżenia popełnieniu
przestępstwa, jego wykrycia albo ustalenia sprawców i uzyskania dowodów,
a także wykrycia i identyfikacji przedmiotów i innych korzyści majątkowych pochodzących z przestępstwa albo ich równowartości, na zasadach i w trybie określonych w art. 20 ustawy z dnia 6 kwietnia 1990 r. o Policji (Dz. U. z 2020 r. poz. 360 i 956);
12a) Żandarmerii Wojskowej – jeżeli jest to konieczne do skutecznego
zapobieżenia popełnieniu przestępstwa, jego wykrycia albo ustalenia
sprawców i uzyskania dowodów, a także wykrycia i identyfikacji
przedmiotów i innych korzyści majątkowych pochodzących z przestępstwa
albo ich równowartości, na zasadach i w trybie określonych w art. 40b ustawy
z dnia 24 sierpnia 2001 r. o Żandarmerii Wojskowej i wojskowych organach
porządkowych (Dz. U. z 2020 r. poz. 431 i 956);
12b) na żądanie Inspektora Nadzoru Wewnętrznego – jeżeli jest to konieczne dla
skutecznego zapobieżenia przestępstwom lub wykrycia ich sprawców
i uzyskania dowodów, a także wykrycia i identyfikacji przedmiotów i innych
korzyści majątkowych pochodzących z przestępstwa albo ich równowartości,
na zasadach i w trybie określonych w art. 11p ustawy z dnia 21 czerwca
1996 r. o szczególnych formach sprawowania nadzoru przez ministra
właściwego do spraw wewnętrznych (Dz. U. z 2020 r. poz. 13);
13) na żądanie sądu lub prokuratora w związku z toczącym się postępowaniem
o przestępstwo lub przestępstwo skarbowe;
14) na żądanie sądu w związku z prowadzonym postępowaniem spadkowym lub
o podział majątku między małżonkami albo prowadzoną przeciwko osobie
fizycznej będącej stroną umowy sprawą o alimenty lub o rentę o charakterze
alimentacyjnym, a także innym postępowaniem cywilnym, jeżeli informacje
nie dotyczą osób trzecich niebędących stroną postępowania;
14a) na żądanie sądu w związku z prowadzonym postępowaniem w sprawach
własności intelektualnej, jeżeli jest to niezbędne do określenia źródła lub
zakresu naruszenia praw własności intelektualnej, w zakresie, o którym mowa
w art. 479¹¹⁵ § 2 ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. – Kodeks postępowania
cywilnego (Dz. U. z 2020 r. poz. 1575 i 1578);
15) na żądanie komornika sądowego w związku z toczącym się postępowaniem
egzekucyjnym lub zabezpieczającym albo wykonywaniem postanowienia
o zabezpieczeniu spadku lub ze sporządzaniem spisu inwentarza;
15a) na żądanie administracyjnego organu egzekucyjnego oraz centralnego biura
łącznikowego, o którym mowa w art. 9 ustawy z dnia 11 października 2013 r.
o wzajemnej pomocy przy dochodzeniu podatków, należności celnych i
innych należności pieniężnych (Dz. U. z 2020 r. poz. 765), w zakresie:
a) posiadanych przez członka kasy rachunków prowadzonych przez kasę
lub posiadanych pełnomocnictw do dysponowania rachunkami
prowadzonymi przez kasę, liczby tych rachunków lub pełnomocnictw,
obrotów i stanów tych rachunków, z podaniem wpływów, obciążeń
rachunków i ich tytułów oraz odpowiednio ich nadawców i odbiorców,
b) zawartych przez członka kasy umów kredytowych lub umów pożyczki,
z podaniem wysokości zobowiązań wynikających z tych kredytów lub
pożyczek, celów, na jakie zostały udzielone, i sposobu zabezpieczenia
ich spłaty
– w związku z prowadzonym postępowaniem egzekucyjnym, postępowaniem
zabezpieczającym oraz wykonywaniem innych czynności wynikających z
ustawowych zadań tych organów;
16) na żądanie organu Krajowej Administracji Skarbowej:
a) w związku z prowadzoną sprawą o przestępstwo skarbowe lub
o wykroczenie skarbowe przeciwko członkowi kasy, o ile informacje
mają związek z tą sprawą, lub
b) jeżeli jest to konieczne do skutecznego zapobieżenia przestępstwom lub
przestępstwom skarbowym, ich wykrycia albo ustalenia ich sprawców
i uzyskania dowodów ich popełnienia, a także wykrycia i identyfikacji
przedmiotów i innych korzyści majątkowych pochodzących
z przestępstwa lub przestępstwa skarbowego albo ich równowartości –
w zakresie, o którym mowa w art. 127a ustawy z dnia 16 listopada
2016 r. o Krajowej Administracji Skarbowej (Dz. U. z 2020 r. poz. 505,
568, 695, 1087 i 1106);
17) na żądanie banku upoważnionego do dokonywania czynności obrotu
dewizowego w zakresie ustalenia istnienia wymagalnego zobowiązania
stanowiącego podstawę do przekazania za granicę waluty obcej;
18) na żądanie Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych, w zakresie
wykonywania przez niego zadań określonych w przepisach o ochronie danych
osobowych;
19) na żądanie Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów w zakresie
wykonywania przez niego zadań określonych w ustawie z dnia 16 lutego
2007 r. o ochronie konkurencji i konsumentów;
19a) na żądanie Rzecznika Finansowego, w zakresie niezbędnym do realizacji
przez niego zadań określonych w ustawie z dnia 5 sierpnia 2015 r. o
rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego i o Rzeczniku
Finansowym (Dz. U. z 2019 r. poz. 2279);
20) na żądanie Prezesa Najwyższej Izby Kontroli lub upoważnionego przez niego
kontrolera w zakresie danych dotyczących jednostki kontrolowanej,
niezbędnych do ustalenia stanu faktycznego w prowadzonym postępowaniu
kontrolnym dotyczącym tej jednostki;
21) na żądanie Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Służby Kontrwywiadu
Wojskowego, Agencji Wywiadu, Służby Wywiadu Wojskowego,
Centralnego Biura Antykorupcyjnego, Policji, Żandarmerii Wojskowej,
Straży Granicznej, Służby Więziennej, Służby Ochrony Państwa i ich
upoważnionych pisemnie funkcjonariuszy lub żołnierzy w zakresie
niezbędnym do przeprowadzenia postępowania sprawdzającego na podstawie
przepisów o ochronie informacji niejawnych;
22) na żądanie Szefa Centralnego Biura Antykorupcyjnego, w trybie i na
zasadach określonych w art. 23 ustawy z dnia 9 czerwca 2006 r. o Centralnym
Biurze Antykorupcyjnym (Dz. U. z 2019 r. poz. 1921 i 2020);
23) na pisemne żądanie Zakładu Ubezpieczeń Społecznych w zakresie
sporządzania i przekazywania informacji dotyczących numerów rachunków
płatników składek oraz przekazywania danych umożliwiających identyfikację
posiadaczy tych rachunków;
24) na pisemne żądanie organu wypłacającego świadczenie z ubezpieczenia
społecznego lub zaopatrzenia emerytalnego albo uposażenie w stanie
spoczynku w zakresie sporządzania i przekazywania danych umożliwiających
identyfikację współposiadacza (współposiadaczy) rachunku wspólnego, na który zostały przekazane świadczenia lub uposażenia za okres po śmierci świadczeniobiorcy;
24a) na żądanie Szefa Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, w trybie i na
zasadach określonych w art. 34a ustawy z dnia 24 maja 2002 r. o Agencji
Bezpieczeństwa Wewnętrznego oraz Agencji Wywiadu (Dz. U. z 2020 r. poz. 27);
25) na żądanie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w zakresie wykonywania
przez niego zadań określonych w ustawie z dnia 10 czerwca 2016 r.
o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów
oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. z 2020 r. poz. 842);
26) podmiotowi przejmującemu, instytucji pomostowej lub podmiotowi
zarządzającemu aktywami w zakresie niezbędnym do przeprowadzenia
przymusowej restrukturyzacji, w tym użycia instrumentów przymusowej
restrukturyzacji;
27) na żądanie Ministra Sprawiedliwości w zakresie niezbędnym do
wykonywania zadań organu do spraw informacji zgodnie z art. 14
rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 655/2014 z dnia 15
maja 2014 r. ustanawiającego procedurę europejskiego nakazu zabezpieczenia
na rachunku bankowym w celu ułatwienia transgranicznego dochodzenia
wierzytelności w sprawach cywilnych i handlowych (Dz. Urz. UE L 189 z
27.06.2014, str. 59);
28) na żądanie Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego w zakresie
niezbędnym do wykonywania przez ten Fundusz zadań związanych
z dokonywaniem wypłat z Turystycznego Funduszu Zwrotów lub
Turystycznego Funduszu Pomocowego, o których mowa odpowiednio
w art. 15ka i art. 15kc ustawy z dnia 2 marca 2020 r. o szczególnych
rozwiązaniach związanych z zapobieganiem, przeciwdziałaniem
i zwalczaniem COVID-19, innych chorób zakaźnych oraz wywołanych nimi
sytuacji kryzysowych (Dz. U. poz. 374, z późn. zm.).
2. Zakres oraz zasady udzielania informacji przez kasy organom Krajowej
Administracji Skarbowej, organom podatkowym oraz Generalnemu Inspektorowi
Informacji Finansowej regulują odrębne przepisy.
3. Osoby, organy i podmioty wymienione w ust. 1 i 2, w tym także
pracownicy lub członkowie organów tych podmiotów, jeżeli nie są pracownikami,
mogą wykorzystywać uzyskane informacje tylko zgodnie z celem ich przekazania.
O ile odrębne przepisy nie stanowią inaczej, uzyskane informacje nie mogą być
ujawniane innym osobom, organom lub podmiotom.
4. Kasa nie ponosi odpowiedzialności za szkodę wynikającą z ujawnienia
tajemnicy zawodowej przez osoby lub podmioty, którym kasa udzieliła informacji
stanowiących tajemnicę zawodową na podstawie przepisów ustawy.

Art. 9fa. 1. Podmioty, o których mowa w art. 9f ust. 1 pkt 4, 12–16 oraz 20–
23, w granicach uprawnień wynikających z tych przepisów, a także gmina po
uzyskaniu informacji, o której mowa w art. 13c, z której wynika, że członek kasy
zmarł, są uprawnione do uzyskania zbiorczej informacji, o której mowa w art. 13d
ust. 1, w dowolnej kasie.
2. Podmioty, o których mowa w art. 9f ust. 1 pkt 4, 12–16 oraz 20–23, w
granicach uprawnień wynikających z tych przepisów, są uprawnione do uzyskania
informacji, o której mowa w art. 13d ust. 3, w dowolnej kasie.

Art. 9fb. Podmiot, o którym mowa w art. 9f ust. 1 pkt 27, w granicach
uprawnień wynikających z tego przepisu, jest uprawniony do uzyskania z
Centralnej informacji zbiorczej informacji, o której mowa w art. 13d ust. 1, z tym
że zbiorcza informacja może dotyczyć także rachunków członka niebędącego osobą
fizyczną.

Art. 9g. Przepisy art. 9e i art. 9f stosuje się odpowiednio do Kasy Krajowej,
z tym że w zakresie tajemnicy zawodowej uwzględnia się wszystkie informacje
wytworzone lub pozyskane od kas w związku z wykonywaniem przez Kasę
Krajową działalności określonej w ustawie, o ile ich ujawnienie mogłoby naruszyć
chroniony prawem interes podmiotów, których te informacje bezpośrednio lub
pośrednio dotyczą.

Art. 9h. Minister właściwy do spraw instytucji finansowych, w drodze
rozporządzenia, określi wykaz dokumentów dotyczących działalności gospodarczej przedsiębiorcy zagranicznego, dołączanych do wniosku, o którym
mowa w art. 9a ust. 3, mając na uwadze zapewnienie Komisji Nadzoru
Finansowego informacji pozwalających na rzetelną i miarodajną ocenę wpływu
zawieranej umowy na ostrożne i stabilne zarządzanie kasą.

Ustawa o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych art. 9

DODAJ