Art. 92. 1. Krajowa instytucja płatnicza oraz dostawca świadczący wyłącznie
usługę dostępu do informacji o rachunku zawiadamiają KNF, w formie pisemnej,
o zamiarze świadczenia usług płatniczych na terytorium państwa członkowskiego
innego niż Rzeczpospolita Polska przez oddział, w ramach działalności
transgranicznej lub za pośrednictwem agenta.
1a. Krajowa instytucja płatnicza oraz dostawca świadczący wyłącznie usługę
dostępu do informacji o rachunku, zamierzający świadczyć usługi płatnicze na
terytorium państwa członkowskiego innego niż Rzeczpospolita Polska przez oddział,
w ramach działalności transgranicznej lub za pośrednictwem agenta, wraz z
zawiadomieniem, o którym mowa w ust. 1, składają wniosek o dokonanie wpisu
oddziału, informacji o świadczeniu usług w ramach działalności transgranicznej lub
agenta do rejestru.
2. Zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1, zawiera:
1) nazwę państwa członkowskiego, na którego terytorium krajowa instytucja
płatnicza albo dostawca świadczący wyłącznie usługę dostępu do informacji
o rachunku zamierza świadczyć usługi płatnicze przez oddział, w ramach
działalności transgranicznej lub za pośrednictwem agenta;
2) nazwę (firmę), siedzibę i adres krajowej instytucji płatniczej albo dostawcy
świadczącego wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku;
3) nazwę (firmę) i adres oddziału lub imię i nazwisko albo nazwę (firmę) agenta,
numer identyfikacji podatkowej (NIP) agenta, jeżeli taki posiada, oraz siedzibę
i adres albo miejsce zamieszkania i adres oraz adres głównego miejsca
wykonywania działalności;
4) opis struktury organizacyjnej oddziału, program działalności i plan finansowy na
okres co najmniej trzyletni, a także opis mechanizmów kontroli wewnętrznej,
o której mowa w art. 64 ust. 1 pkt 3, w odniesieniu do oddziału – w przypadku
gdy krajowa instytucja płatnicza albo dostawca świadczący wyłącznie usługę
dostępu do informacji o rachunku zamierza świadczyć usługi płatnicze przez
oddział;
5) opis mechanizmów kontroli wewnętrznej, o której mowa w art. 64 ust. 1 pkt 3,
w zakresie związanym z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu
terroryzmu – w przypadku gdy krajowa instytucja płatnicza albo dostawca
świadczący wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku zamierza
świadczyć usługi płatnicze za pośrednictwem agenta;
6) imiona i nazwiska osób zarządzających oddziałem lub agentem, a w przypadku
agentów innych niż dostawcy podlegający nadzorowi w rozumieniu ustawy
o nadzorze nad rynkiem finansowym lub ich jednostki zależne – także
dokumenty potwierdzające, że osoby te posiadają właściwe kompetencje oraz że
nie zostały prawomocnie skazane za przestępstwa wymienione
w art. 85 ust. 2 pkt 4;
7) wykaz usług płatniczych, które krajowa instytucja płatnicza zamierza świadczyć
na terytorium państwa członkowskiego, o którym mowa w pkt 1, odpowiednio
przez oddział, w ramach działalności transgranicznej lub za pośrednictwem agenta;
8) informację o terminie planowanego rozpoczęcia działalności na terytorium
goszczącego państwa członkowskiego – w przypadku krajowej instytucji
płatniczej albo dostawcy świadczącego wyłącznie usługę dostępu do informacji
o rachunku zamierzających świadczyć usługi płatnicze na terytorium państwa
członkowskiego innego niż Rzeczpospolita Polska w ramach działalności transgranicznej.
3. KNF wzywa wnioskodawcę do uzupełnienia zawiadomienia, o którym mowa
w ust. 1, w wyznaczonym terminie, jeżeli zawiadomienie nie spełnia wymagań
określonych w ust. 2.
4. W terminie miesiąca od dnia otrzymania zawiadomienia, o którym mowa
w ust. 1, lub jego uzupełnienia, KNF przesyła właściwym organom nadzorczym
goszczącego państwa członkowskiego zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1, albo
w drodze decyzji odmawia jego przesłania.
5. KNF odmawia przesłania zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1,
w przypadku gdy:
1) zawiadomienie nie spełnia wymagań, o których mowa w ust. 2, i nie zostało
uzupełnione w terminie;
2) struktura organizacyjna oddziału krajowej instytucji płatniczej albo dostawcy
świadczącego wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku jest
nieadekwatna do zamierzonej działalności;
3) zamierzona działalność oddziału lub wykonywanie usług za pośrednictwem
agenta naruszałoby przepisy prawa;
4) posiada lub uzyskała od właściwych organów nadzorczych państwa
goszczącego, w którym krajowa instytucja płatnicza albo dostawca świadczący
wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku zamierza wykonywać usługi
płatnicze, informacje wskazujące, iż istnieją uzasadnione podstawy do
podejrzeń, że w związku z tą działalnością jest popełniane lub zostało popełnione
przestępstwo, o którym mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego,
usiłowano popełnić takie przestępstwo lub popełnienie takiego przestępstwa jest
zamierzone, lub rozpoczęcie wykonywania usług przez oddział lub za
pośrednictwem agenta mogłyby zwiększać ryzyko prania pieniędzy lub
finansowania terroryzmu.
6. Dokumentem potwierdzającym posiadanie właściwych kompetencji przez
osobę zarządzającą agentem może być w szczególności oświadczenie krajowej
instytucji płatniczej lub osoby zarządzającej agentem potwierdzające posiadanie
właściwych kompetencji przez tę osobę.

Ustawa o usługach płatniczych art. 92

DODAJ