Art. 1. 1. Ustawa określa organizację, zakres i cel sprawowania nadzoru nad
rynkiem finansowym.
2. Nadzór nad rynkiem finansowym obejmuje:
1) nadzór bankowy, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia
1997 r. – Prawo bankowe (Dz. U. z 2019 r. poz. 2357), zwanej dalej „ustawą –
Prawo bankowe”, ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o Narodowym Banku
Polskim (Dz. U. z 2019 r. poz. 1810), ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o
funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu się i bankach
zrzeszających (Dz. U. z 2018 r. poz. 613 oraz z 2019 r. poz. 730) oraz
rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia
26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji
kredytowych i firm inwestycyjnych, zmieniającego rozporządzenie (UE)
nr 648/2012 (Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 1, z późn. zm.), zwanego dalej
„rozporządzeniem nr 575/2013”;
2) nadzór emerytalny, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 28 sierpnia
1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz. U. z 2018 r.
poz. 1906 i 2215 oraz z 2019 r. poz. 1074, 1474, 1495 i 2217), ustawy z dnia 20
kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych (Dz. U. z 2019 r.
poz. 850, 1474 i 1495), ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych
kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia
emerytalnego (Dz. U. z 2019 r. poz. 1808), ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o
nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym (Dz. U. z 2019 r. poz. 207), ustawy z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych (Dz. U. z 2018 r. poz. 926) oraz ustawy z dnia 4 października 2018 r. o pracowniczych planach
kapitałowych (Dz. U. poz. 2215 oraz z 2019 r. poz. 1074 i 1572);
3) nadzór ubezpieczeniowy, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia
11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej (Dz. U. z
2019 r. poz. 381, 730 i 2217), zwanej dalej „ustawą o działalności
ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej”, ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o
dystrybucji ubezpieczeń (Dz. U. z 2019 r. poz. 1881), ustawy z dnia 22 maja
2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym oraz ustawy z dnia 7 lipca
2005 r. o ubezpieczeniach upraw rolnych i zwierząt gospodarskich (Dz. U.
z 2019 r. poz. 477);
4) nadzór nad rynkiem kapitałowym, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z
dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. z 2018 r. poz.
2286, z późn. zm.), ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i
warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego
systemu obrotu oraz o spółkach publicznych (Dz. U. z 2019 r. poz. 623, 1655,
1798 i 2217), ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i
zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (Dz. U. z 2018 r.
poz. 1355, z późn. zm.), zwanej dalej „ustawą o funduszach inwestycyjnych”,
ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych (Dz. U. z 2019 r.
poz. 312), ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym
(Dz. U. z 2019 r. poz. 1871 i 2217), rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i
Rady (UE) nr 1227/2011 z dnia 25 października 2011 r. w sprawie integralności
i przejrzystości hurtowego rynku energii (Dz. Urz. UE L 326 z 08.12.2011, str.
1) w zakresie dotyczącym produktów energetycznych sprzedawanych w obrocie
hurtowym, które są instrumentami finansowymi i do których stosuje się art. 2 ust.
1 lit. a–d i ust. 3 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE)
nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku
(rozporządzenie w sprawie nadużyć na rynku) oraz uchylającego dyrektywę
2003/6/WE Parlamentu Europejskiego i Rady i dyrektywy Komisji 2003/124/WE, 2003/125/WE i 2004/72/WE (Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 1, z późn. zm.), zwanego dalej „rozporządzeniem nr 596/2014”,
rozporządzenia nr 575/2013, rozporządzenia nr 596/2014, rozporządzenia
Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 236/2012 z dnia 14 marca 2012 r. w
sprawie krótkiej sprzedaży i wybranych aspektów dotyczących swapów ryzyka
kredytowego (Dz. Urz. UE L 86 z 24.03.2012, str. 1, z późn. zm.),
rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 z dnia 4 lipca
2012 r. w sprawie instrumentów pochodnych będących przedmiotem obrotu poza
rynkiem regulowanym, kontrahentów centralnych i repozytoriów transakcji (Dz.
Urz. UE L 201 z 27.07.2012, str. 1, z późn. zm.), rozporządzenia Komisji (UE)
nr 1031/2010 z dnia 12 listopada 2010 r. w sprawie harmonogramu, kwestii
administracyjnych oraz pozostałych aspektów sprzedaży na aukcji uprawnień do
emisji gazów cieplarnianych na mocy dyrektywy 2003/87/WE Parlamentu
Europejskiego i Rady ustanawiającej system handlu przydziałami emisji gazów
cieplarnianych we Wspólnocie (Dz. Urz. UE L 302 z 18.11.2010, str. 1, z późn.
zm.), rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 909/2014 z dnia
23 lipca 2014 r. w sprawie usprawnienia rozrachunku papierów wartościowych
w Unii Europejskiej i w sprawie centralnych depozytów papierów
wartościowych, zmieniającego dyrektywy 98/26/WE i 2014/65/UE oraz
rozporządzenie (UE) nr 236/2012 (Dz. Urz. UE L 257 z 28.08.2014, str. 1, z
późn. zm.), zwanego dalej „rozporządzeniem nr 909/2014”, oraz
rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1129 z dnia
14 czerwca 2017 r. w sprawie prospektu, który ma być publikowany w związku
z ofertą publiczną papierów wartościowych lub dopuszczeniem ich do obrotu na
rynku regulowanym oraz uchylenia dyrektywy 2003/71/WE (Dz. Urz. UE L 168
z 30.06.2017, str. 12);
5) nadzór nad instytucjami płatniczymi, małymi instytucjami płatniczymi,
dostawcami świadczącymi wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku,
biurami usług płatniczych, instytucjami pieniądza elektronicznego, oddziałami
zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego sprawowany zgodnie
z przepisami ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych (Dz. U.
z 2019 r. poz. 659, 730 i 1495);
5a) nadzór nad agencjami ratingowymi w zakresie przewidzianym przepisami
rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady nr 1060/2009 z dnia
16 września 2009 r. w sprawie agencji ratingowych (Dz. Urz. WE L
302 z 17.11.2009, str. 1);
5b) (uchylony)
6) nadzór uzupełniający, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia
15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi,
zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i firmami inwestycyjnymi
wchodzącymi w skład konglomeratu finansowego (Dz. U. z 2019 r. poz. 2146 i
2217);
7) nadzór nad spółdzielczymi kasami oszczędnościowo-kredytowymi i Krajową
Spółdzielczą Kasą Oszczędnościowo-Kredytową, sprawowany zgodnie
z przepisami ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach
oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. z 2019 r. poz. 2412);
8) nadzór nad pośrednikami kredytu hipotecznego oraz ich agentami, sprawowany
zgodnie z przepisami ustawy z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym
oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami (Dz. U. poz.
819, z 2018 r. poz. 2245 oraz z 2019 r. poz. 2217);
9) nadzór w zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu
Europejskiego i Rady (UE) nr 2016/1011 z dnia 8 czerwca 2016 r. w sprawie
indeksów stosowanych jako wskaźniki referencyjne w instrumentach
finansowych i umowach finansowych lub do pomiaru wyników funduszy
inwestycyjnych i zmieniającego dyrektywy 2008/48/WE i 2014/17/UE oraz
rozporządzenie (UE) nr 596/2014 (Dz. Urz. UE L 171 z dnia 29.06.2016, str. 1
oraz Dz. Urz. UE L 137 z dnia 24.05.2017, str. 41);
10) nadzór w zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu
Europejskiego i Rady (UE) 2017/2402 z dnia 12 grudnia 2017 r. w sprawie ustanowienia ogólnych ram dla sekurytyzacji oraz utworzenia szczególnych ram dla prostych, przejrzystych i standardowych sekurytyzacji, a także
zmieniającego dyrektywy 2009/65/WE, 2009/138/WE i 2011/61/UE oraz
rozporządzenia (WE) nr 1060/2009 i (UE) nr 648/2012 (Dz. Urz. UE L 347
z 28.12.2017, str. 35), zwanego dalej „rozporządzeniem 2017/2402”.

Ustawa o nadzorze nad rynkiem finansowym art. 1